Co to ETF, jak i gdzie inwestować?

ETF czyli Exchange Traded Fund
Źródło: Expect Best / Pexels

ETF (ang. Exchange Traded Fund) to nic innego jak fundusz notowany na giełdzie. Pierwszy taki instrument został wprowadzony w 1993 roku przez firmę State Street Global Investors. Warto zapoznać się z historią i działaniem ETF, inaczej funduszy pasywnych, które cieszy się dużą popularnością głównie na Zachodzie, ale również od niedawna także w Polsce, między innymi w ramach konta eMakler w mBanku. Nie dziwi to nikogo, ponieważ ten sposób inwestowania jest wygodny i prosty, i pozwala łatwo pomnażać swój kapitał. 

Czym jest fundusz ETF?

Pełna nazwa skrótu ETF brzmi Exchange Traded Fund, co po polsku oznacza fundusz, który jest notowany na giełdzie papierów wartościowych. Jego celem nie jest osiąganie najwyższych możliwych zysków, ale pasywna strategia inwestycyjna podążająca za instrumentem bazowym lub zmianą wartości określonego benchmarku. 

Mimo, że fundusz ETF posiada konstrukcję hybrydową to jednak stanowi on również przedmiot obrotu giełdowego, a co za tym idzie, można nim handlować w taki sam sposób jak np. akcjami. System notowań ciągłych, w którym notowane są certyfikaty ETF, pozwala na ich swobodną sprzedaż i nabywanie, gdy trwa sesja giełdowa. Odwzorowują one indeksy, a dodatkowo ich wartość może zmieniać się w każdej chwili. 

Certyfikaty ETF pozwalają na tanie i wygodne inwestowanie w rodzime, ale i zagraniczne indeksy akcji. Jeśli założysz konto u jednego z najlepszych brokerów, wówczas otrzymujesz dostęp do tysięcy ETF–ów w zasięgu globalnym. Warszawska giełda daje dostęp zaledwie do ETF-ów na WIG20, mWIG40 oraz DAX i S&P500.

Jeśli zdecydujesz się na inwestowanie w ETF-y np. na giełdzie amerykańskiej, wówczas możesz wybierać z różnych nieruchomości, surowców, obligacji, kruszców, towarów czy spółek. 

Jak działa Exchange Traded Fund?

Fundusz ETF działa podobnie jak inne fundusze inwestycyjne np. FIZ i kształtuje się ono w następujący sposób:

• za zarządzanie ETF-em pobierana jest roczna opłata,
• certyfikaty te tworzone są na czas nieograniczony. Można je rozwiązać tylko w określonych sytuacjach, 
• ETF-y są regulowane przez Unię Europejską, ale podlegają również regulacjom krajowym,
• emitowaniem jednostek uczestnictwa  funduszy ETF zajmuje się Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych.

Jak rozpocząć inwestowanie w ETF-y?

Aby móc rozpocząć swoją przygodę z ETF-ami, należy podjąć kilka podstawowych działań:

• znaleźć brokera, u którego zapłacisz niską prowizję za kilka ETF-ów,
• zawsze handluj na płynnych giełdach, gdzie spread jest niski,
• przygotuj się na wydłużony czas przechowywania tytułów uczestnictwa,
• zawsze wybieraj ETF-y o dużych aktywach. Najlepiej te, które posiadają ponad 100 mln,
• powinieneś decydować się na fundusze, posiadające długą historię – min. 3 lata,
• spadki na rynku nie powinny być brane przez Ciebie pod uwagę. Nawet w takim okresie warto inwestować w nowe ETF-y,
• jeśli nie wiesz, w co inwestować pieniądze, zawsze możesz poprosić o pomoc specjalistów do spraw funduszy inwestycyjnych, działających w obrębie, w którym mieszkasz.

Jakie zalety mają ETF-y?

• Zarządzanie ETF-ami generuje niższe koszty niż inne fundusze inwestycyjne. W opłatach tych zawierają się koszty giełdowe, przechowywania aktywów u depozytariusza, opłaty licencyjne i administracyjne,
• opłaty roczne są kilkukrotnie mniejsze w porównaniu do FIO i FIZ, dlatego, że są zarządzane pasywnie,
• każda osoba inwestująca w ETF-y może je skupować i sprzedawać właściwie w każdym momencie. Ich wartość jest wyceniana w systemie ciągłym podczas trwania sesji giełdowych,
• fundusze ETF są płynne, a wszystko to dzięki wspomaganiu tego procesu przez animatorów, którzy na podstawie umowy z daną giełdą są do tego zobligowani,
• inwestując w ETF, w pewnym sensie kupujesz akcje całego sektora lub indeksu, dzięki czemu nie ryzykujesz, że wraz z upadkiem jakiejś firmy, stracisz swoją inwestycję, 
• decydując się na inwestycję na rynkach zagranicznych, zaoszczędzisz na prowizjach maklerskich. Aktualnie prowizja ta na dziś wynosi około 0,29%,
• ETF posiada prostą i przejrzystą konstrukcję. Wszystkie potrzebne informacje o dotyczących ich ofertach sprzedaży, kupna, wysokości obrotu czy spreadów, znajdziesz na powszechnych portalach inwestycyjnych,
• dzięki funduszom ETF możesz otrzymać dywidendy, które są wyliczane na podstawie średniej kwoty dywidend wypłacanych przez spółki wchodzące w skład indeksu. Zarabiasz więc nie tylko na rosnącej wartości funduszu, ale również i dzięki dywidendom,
• inwestując w ETF oszczędzasz czas na zbyteczne analizy. Wystarczy Ci dostęp do informacji o kondycji gospodarki, czy panującym trendzie na rynku finansowym.

Jak widać, fundusze ETF są świetną alternatywą dla standardowych funduszy inwestycyjnych. Dywersyfikują portfel inwestycyjny i pozwalają na niższe opłaty za zarządzanie. Warto jednak pamiętać, że cały czas jest to inwestycja, dlatego ETF wiąże się z pewnym ryzykiem utraty całego lub części zainwestowanego kapitału. Mimo wszystko jest to jedna z lepszych możliwości inwestowania na rynku finansowym.

Fundusze ETF w XTB

Jeśli poważnie traktujesz inwestycję w ETF-y, warto zapoznać się z ofertą polskiego brokera XTB.

Poznaj główne zalety handlu w XTB:

• Możliwość inwestowania w światowe spółki, towary, nieruchomości i obligacje;
• Możliwość wyboru spośród ponad 200 ETF-ów z całego świata;
• Brak prowizji w ramach miesięcznego obrotu do 100.000 euro;
• Możliwość zakupu i sprzedaży w dowolnym momencie;
• Możliwość skorzystania z zaawansowanego skanera ETF-ów;
• Profesjonalna obsługa klienta 5 dni w tygodniu 24 h/dobę;
• Obsługa klienta w języku polskim;
• Tańsza w zarządzaniu alternatywa dla tradycyjnych funduszy inwestycyjnych;
• Jedno konto – wiele ETF-ów.
• Dostęp do ponad 5000 innych instrumentów, w tym CFD na Forex, indeksy giełdowe, akcje, surowce, kryptowaluty.

Tutaj założysz konto w XTB →

ETF jako IKE lub IKZE?

Oczywiście, że tak! Możesz w łatwy sposób połączyć inwestowanie w ETF-y ze swoim planem emerytalnym. Niezależnie od tego, czy będzie to Indywidualne Konto Emerytalne czy Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. W ten sposób Polsce 7 domów maklerskich oferuje dostęp do Exchange Traded Funds notowanych na GPW.

Warto dodać, że jeśli wytrwasz w oszczędzaniu do lat emerytalnych – wypracowane zyski z IKE/IKZE będą bez podatku dochodowego. Z tego artykułu dowiesz się czym jest Indywidualne Konto Emerytalne.