Konto maklerskie ranking 2021, który dom wybrać?

Inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych i na innych rynkach finansowych wymaga często pośrednictwa ze strony domu maklerskiego. Czym on jest i w jaki sposób inwestor ma wybrać odpowiedni dla siebie dom maklerski?

Ranking rachunków maklerskich

Dom maklerskiGłosyPodstawowe informacjeMinimalny depozytProwizjeJęzyk polskiWięcej informacji
  • Akcje z kilkunastu największych rynków giełdowych m.in. GPW, NYSE, EURONEXT
  • Dostęp do ETF
  • Dostęp do Akcji CFD i ETF CFD
  • Ochrona przed ujemnym saldem
  • Platformy: xStation, xStation Mobile, Meta Trader 4
1 zł0,2%, minimum 10 EURZakładam konto →
  • Dostęp do akcji z GPW i NewConnect
  • Dostęp do obligacji skarbowych i ETF
  • Dostęp do kontraktów terminowych
1 zł0,3%, obligacje skarbowe 0,1%Zakładam konto →
  • Dostęp akcji z giełd w Warszawie, Nowym Jorku, Londynie i Frankfurcie
  • Dostęp do IKE oraz IKZE
  • Pełny dostęp do rynku derywatów
  • Dostęp do platformy Amibroker
1 zł0,39%Zakładam konto →
  • Dostęp do akcji z giełd NYSE, NASDAQ, XETRA, EURONEXT, LSE, GPW
  • Dostęp do kontraktów terminowych i opcji na GPW
  • Dostęp do IKE
1 zł0,39%Zakładam konto →
Dom maklerskiGłosyPodstawowe informacjeMinimalny depozytProwizjeJęzyk polskiWięcej informacji
Inwestycje w instrumenty rynku OTC, w tym kontrakty na różnice kursowe (CFD), ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

Najlepsze konta maklerskie - głosy użytkowników

Dom maklerskiIl. głosów% głosów
1. miejsce:XTB541.7 %
2. miejsce:ING Bank Śląski541.7 %
3. miejsce:mBank18.3 %
4. miejsce:Santander18.3 %

Łącznie oddano 12 głosów

Skocz do tekstu ↓

Domy Maklerskie akredytowane przez GPW

NazwaKrajMiejscowośćRynek kasowy GPWRynek kasowy NEWCONNECTRynek kasowy CATALYSTRynek terminowy GPW
Alior Bank Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Bank Polska Kasa Opieki Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Bank Polska Kasa Opieki Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
BNP Paribas Arbitrage SNCFrancjaParyż
BNP Paribas Bank Polska Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
BofA Securities Europe SAFrancjaParis
Copernicus Securities Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Credit Suisse InternationalWielka BrytaniaLondyn
Credit Suisse Securities (Europe) LTDWielka BrytaniaLondyn
Credit Suisse Securities Sociedad de Valores. S.A.HiszpaniaMadryt
Deutsche Bank AGNiemcyFrankfurt nad Menem
Dom Maklerski Banku BPS Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Dom Maklerski Banku Handlowego Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Dom Maklerski BDM Spółka AkcyjnaPolskaBielsko-Biała
Equilor Investment Ltd.WęgryBudapeszt
Erste Securities Polska Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Flow Traders B.V.HolandiaAmsterdam
Goldman Sachs Bank Europe SENiemcyFrankfurt nad Menem
Goldman Sachs InternationalWielka BrytaniaLondyn
HAITONG Bank S.A. Spółka Akcyjna Oddział w PolscePolskaWarszawa
HRTEU LimitedIrlandiaDublin
HSBC Bank PLCWielka BrytaniaLondyn
ING Bank N.VHolandiaAmsterdam
ING Bank Śląski Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Interactive Brokers (U.K.) LimitedWielka BrytaniaLondyn
Interactive Brokers Luxembourg SARLLuksemburgLuksemburg
IP Intercapital Markets ADBułgariaSofia
IPOPEMA Securities Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
J.P. Morgan AGNiemcyFrankfurt nad Menem
Liquidnet EU LimitedIrlandiaDublin
Liquidnet Europe LimitedWielka BrytaniaLondyn
mBank Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Merrill Lynch InternationalWielka BrytaniaLondyn
Millennium Dom Maklerski Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Morgan Stanley & Co. International PLCWielka BrytaniaLondyn
Morgan Stanley Europe SENiemcyFrankfurt nad Menem
Noble Securities Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
OPERA Dom Maklerski Spółka z ograniczoną odpowiedzialnościąPolskaWarszawa
Pekao Investment Banking Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
PGE Dom Maklerski Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Q Securities Spółka AkcyjnaPolskaWarszawa
Raiffeisen Centrobank AGAustriaWiedeń
Santander Bank Polska Spółka AkcyjnaPolskaPoznań
Societe Generale SAFrancjaParyż
Tower Research Capital Europe BVHolandiaAmsterdam
Trigon Dom Maklerski Spółka AkcyjnaPolskaKraków
UBS Europe SENiemcyFrankfurt nad Menem
UniCredit Bank AGNiemcyMunich
Wedbush Europe Ltd.Wielka BrytaniaLondyn
Wood & Company Financial Services A.S.CzechyPraga
NazwaKrajMiejscowośćRynek kasowy GPWRynek kasowy NEWCONNECTRynek kasowy CATALYSTRynek terminowy GPW

Pojęcie domu maklerskiego

Dom maklerski jest przedsiębiorstwem, którego działalność skupia się na prowadzeniu w imieniu klientów prywatnych i instytucjonalnych transakcji kupna i sprzedaży papierów wartościowych na giełdzie. Oferuje on rachunki inwestycyjne klientom, na których przechowywane są informacje o posiadanych środkach pieniężnych oraz papierach wartościowych. Zadaniem domu maklerskiego jest dokonywanie transakcji kupna i sprzedaży wybranych aktywów, takich jak papiery wartościowe, w imieniu klienta – na jego polecenie.

Giełda Papierów Wartościowych w WarszawieAkcje polskich spółek są notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Znajdziesz tam również indeksy, między innymi takie jak: WIG, WIG20, WIG30, mWIG40, sWIG80, WIG DIV, WIG ESG czy New Connect. Na stronie giełdy jest możliwość zapoznania się ze szczegółowymi informacjami o każdej ze spółek.

Zobacz również polecane giełdy kryptowalut →

W domach maklerskich pracują maklerzy front office, którzy utrzymują stały kontakt z klientami i zajmują się ich obsługą oraz maklerzy typu back office, kontrolujący poprawność pracy maklerów front office. Wielu ma też kompetencje do doradzania klientom, dlatego funkcjonują w strukturach domu maklerskiego jako doradcy inwestycyjni.

Domy maklerskie prowadzą transakcje kupna i sprzedaży papierów wartościowych również na rachunek własny, zarządzają portfelem papierów wartościowych, prowadzą rachunki inwestycyjne i doradztwo w tym zakresie.

Jak wybrać ofertę domu maklerskiego, która będzie najkorzystniejsza dla danego inwestora? Jakie kryteria trzeba przy tym brać pod uwagę?

Wybieramy dom maklerski

Wszystkie osoby chcące inwestować na giełdzie papierów wartościowych muszą zawrzeć umowę z wybranym domem maklerskim, który otworzy dla nich rachunek inwestycyjny, za pośrednictwem którego będą nabywać i sprzedawać papiery wartościowe.

Częstą praktyką, zwłaszcza wśród początkujących inwestorów, jest skorzystanie z oferty maklerskiej w banku, w którym mają swój rachunek osobisty lub firmowy. Zasadniczo największe domy maklerskie, jakie funkcjonują na polskim rynku, należą do grup kapitałowych dużych banków, więc takie podejście jest uzasadnione i wygodne.

Niemniej każdy bank działający też jako dom maklerski i inne podmioty tego typu mogą prezentować nieco inną ofertę dla klientów i to ona powinna być brana pod uwagę przy wyborze biura maklerskiego.

W ofercie tej powinniśmy sprawdzić poziom opłat pobieranych przez maklera. Opłaty mogą być naliczane już za założenie i prowadzenie rachunku inwestycyjnego, ale też stosowane są opłaty roczne za prowadzenie rachunku, prowizje za sprzedaż i zakup instrumentów finansowych oraz pobierane są spready. Najczęściej prowizje można obniżyć dzięki regularnej grze giełdowej i składaniu zleceń tylko w kanałach direct, co też obniża koszty obsługi klienta ponoszone przez dom maklerski.

Ważne jest też, w jaki sposób klient będzie kontaktował się z domem maklerskim. Obecnie już standardem pozostają internetowe rachunki maklerskie, gdzie zlecenia kupna i sprzedaży papierów wartościowych można składać zdalnie, bez konieczności osobistego kontaktu z maklerem – przy wizycie czy przez telefon. Czasem jednak klienci mogą chcieć skontaktować się indywidualnie ze swoim brokerem, co powinniśmy sprawdzić przed podpisaniem umowy. Wygodnie jest też składać zlecenia w domach maklerskich nie tylko przez komputer, ale i aplikację mobilną na smartfonie. Nowoczesne domy maklerskie dają taką szansę swoim inwestorom.

Duże domy maklerskie mogą mieć w swojej ofercie także zaawansowane usługi, dedykowane doświadczonym inwestorom, np. dawać okazję do inwestowania na międzynarodowym rynku walutowym Forex czy na zagranicznych rynkach akcji. Jeśli jest to dla gracza istotne, także i ten czynnik trzeba sprawdzić przy wyborze domu maklerskiego.

Kto może być posiadaczem konta maklerskiego?

Każda osoba prawna lub fizyczna zainteresowana grą na giełdzie może otworzyć konto maklerskie. Jednak musi ona być pełnoletnia, ponieważ wymagane jest posiadanie dokumentu tożsamości. Warto pamiętać o tym, że aby móc swobodnie przelewać pieniądze, powinno się mieć rachunek bankowy. 

Jak wybrać konto maklerskie?

Jeśli chcesz inwestować na giełdzie, nie obejdzie się bez założenia konta maklerskiego. Czym więc kierować się, aby uniknąć przykrych niespodzianek, podczas wyboru odpowiedniego dla siebie konta?

  • Przede wszystkim sprawdź, jak w poszczególnych kontach kształtują się tabele opłat i prowizji. Możesz bowiem znaleźć takie konta, za których otwarcie i prowadzenie nie zapłacisz nic, ale istnieją też takie, które pobierają za to opłaty. Z kolei prowizje będą pobierane za proces kupna i sprzedaży. Przeważnie kształtują się one w granicach od 0,20% do 0,40% danej kwoty;
  • przekonaj się, w jaki sposób możesz składać zlecenia. Choć wciąż duża liczba ludzi składa je telefonicznie, to jednak są już konta maklerskie, które zachęcają do wykonywania tego procesu za pośrednictwem aplikacji i raczej wszystko będzie szło w tym kierunku;
  • sprawdź, co oferują ci aplikacje na urządzenia mobilne reklamowane przez maklerów. Nie jest to miejsce tylko do składania zleceń, ale również powinno mieć funkcje m.in. takie jak: obserwacje notowań czy dostęp do aktualnych wiadomości z rynku finansowego;
  • jeśli jesteś początkującym inwestorem, z pewnością przyda ci się konto maklerskie u brokera, który dzieli się podstawową, jak i zaawansowaną wiedzą ze swoimi użytkownikami. Jest to niesamowicie pożądany i przydatny rodzaj wsparcia;
  • wybierz taki dom maklerski, który zawsze będzie w stanie podzielić się swoim fachowym doradztwem i nie pozostawi cię samemu sobie.

Opłaty za prowadzenie konta maklerskiego

Wiele, nawet największych domów maklerskich, nie będzie chciało pobierać od ciebie opłat za założenie i prowadzenia konta. Jednakże może być tak, że jeśli nie będziesz korzystał ze swojego profilu przez rok, może zostać ci naliczona opłata. Przeważnie wynosi około 50 zł. Oczywiście spotkasz się również z takimi maklerami, którzy będą naliczać stałą opłatę roczną lub miesięczną za prowadzenie konta. 

Do najważniejszych opłat zalicza się jednak prowizje od zleceń kupna i sprzedaży, i to one pełnią kluczową rolę podczas wyboru odpowiedniego konta maklerskiego dla siebie. Prowizja procentowa od transakcji, przeważnie nie jest niższa niż 0,15% i nie wyższa niż 0,40% danej kwoty. Niektórzy maklerzy mogą oferować dodatkowe udogodnienia, za które również będziesz musiał uiścić dodatkową opłatę, jeśli będziesz chciał z nich korzystać.

Ryzyko związane z inwestowaniem na giełdzie

Z jednej strony granie na giełdzie to jedna z lepszych metod inwestycyjnych, jednak z drugiej strony niesie za sobą pewne ryzyko, o którym należy pamiętać, zakładając konto maklerskie. Inwestowanie na giełdzie powinno być poparte wiedzą i wciąż zdobywanym doświadczeniem, aby nie narazić się na nieprzewidziane niespodzianki. Jakie więc ryzyko związane jest z inwestowaniem na giełdzie?

  • ryzyko systematyczne – dotyczy głównie papierów wartościowych, które są obarczone ryzykiem, takim jak np. kryzysy giełdowe, gdzie nagle wartość akcji może szaleńczo spaść, mimo że ich wartość wzrastała przez kilka lat. Jesteś w stanie zabezpieczyć się przed każdym rodzajem innego ryzyka, ale przed systematycznym niestety nie;
  • ryzyko niesystematyczne – dotyczy inwestycji w akcje danej spółki, więc jeśli zdecydujesz się kupić jej akcje, twoje wzbogacenie będzie zależało od jej powodzenia na rynku. Co jednak może przeszkodzić we wzroście wartości danej spółki? Nagły spadek zysków, strajki pracownicze, brak nowej technologii, procesy sądowe czy jakiekolwiek skandale związane z daną spółką;
  • ryzyko kredytowe – dotyczy sytuacji, w której zainwestowałeś w daną spółkę, mającą problemy ze spłatą swoich zadłużeń. Może to doprowadzić do sytuacji, że stanie się ona niewypłacalna, a ty przestaniesz się bogacić. Ty jako akcjonariusz nie jesteś bezpośrednio dotknięty tą sytuacją, ale kryzys w spółce będzie miał z pewnością przełożenie na spadające ceny akcji;
  • ryzyko kursu walutowego – może cię dotknąć, jeśli kupujesz instrumenty finansowe w innej walucie niż w walucie kraju, z którego pochodzą. Waluty mają to do siebie, że ich ceny wzrastają i spadają, tak jak wartość akcji. Analogicznie więc, jeśli waluta danej inwestycji umocni się w stosunku do waluty kraju inwestora, wówczas dana inwestycja również będzie miała wyższą wartość. A jeśli waluta krajowa się umocni, wówczas wartość danej inwestycji spadnie;
  • ryzyko stopy procentowej – wszelkie banki światowe, mają niebagatelny wpływ na wartość stóp procentowych. Więc jeśli bank centralny zacznie je podnosić, wówczas koszty kredytu wzrosną, a dana spółka będzie miała problem z kredytowaniem swoich inwestycji. Ma to więc bezpośredni wpływ na rozwój danej spółki, więc wartość jej akcji spada;
  • ryzyko polityczne – sytuacja polityczna w kraju również ma wpływ na inwestycje. Jeśli posiadasz akcje spółki, która została znacjonalizowana przez polityków, spowoduje to stratę dla akcjonariuszy, w postaci obniżenia wartości akcji. Ryzyko polityczne może dotyczyć również reform podatkowych, podwyższających ich wartość, lub rząd może wprowadzić wzrost ceł i akcyz, co spowoduje obniżenie wartości akcji danej spółki.

Zalety i wady posiadania konta maklerskiego

Tak jak już wcześniej zostało powiedziane, inwestowanie na giełdzie jest owiane ryzykiem, co jest jego główną wadą, której nie da się obejść, ale ewentualnie zminimalizować. Z drugiej strony, zakładając konto maklerskie można się wzbogacić. Zanim więc postanowisz założyć konto u jakiegokolwiek maklera, sprawdź jakie mogą być wady i zalety takiego rozwiązania.

Zalety prowadzenia konta maklerskiego

  • zyski – dzięki inwestowaniu w papiery wartościowe czy akcje, których kursy rosną, możesz się szybko wzbogacić;
  • akcje długoterminowo mogą przynieść większe zyski niż np. obligacje czy lokaty;
  • spółki akcyjne często wypłacają swoim akcjonariuszom dywidendy, więc jest to dodatkowe źródło dochodu dla osoby inwestującej na giełdzie. Są one wypłacane niezależnie od tego, czy kursy akcji miały tendencję spadkową, czy wzrostową;
  • sam decydujesz czy chcesz inwestować długo- czy krótkoterminowo. Możesz też samodzielnie określać czas, który poświęcasz na inwestowanie;
  • na rynku znajdziesz ogrom różnych akcji, dzięki czemu możesz wpasować się w dobraną dla siebie branże i zróżnicować portfel akcji, co sprawia, że zmniejszasz ryzyko starty na wybranych przez siebie akcjach;
  • granie na giełdzie to wielkie emocje, od których szybko można się uzależnić.

Wady prowadzenia konta maklerskiego

  • największą wadą są ewentualne straty, o których obszernie wypowiedzieliśmy się w jednym z powyższych punktów. Najważniejsze, o czym musisz pamiętać to fakt, że jeśli naprawdę źle podejdziesz do tematu wyboru akcji, to inwestując w nie całe swoje oszczędności, możesz doprowadzić do utraty wszystkich swoich środków;
  • zyski nie są regularne, ponieważ kursy akcji są ruchome. Możesz więc zyskać, ale i stracić;
  • od każdego zysku na giełdzie, musisz zapłacić podatek wynoszący 19%;
  • możesz popaść w nałóg, jeśli nie będziesz potrafił kontrolować swoich działań i emocji.

Podsumowanie

Prowadzenie konta maklerskiego może być wspaniałą przygodą zarówno dla osoby początkującej w świecie giełd, jak i bardziej zaawansowanego użytkownika. Jednak, aby czerpać z niego jak najwięcej przyjemności, należy kierować się powyższymi kryteriami, które pozwolą na uniknięcie wielu nieprzewidzianych sytuacji, wysokich opłat oraz pozwolą na odpowiednie i bezpieczne podejście do inwestowania na giełdzie.

Konto maklerskie może założyć każdy, ale nie każdy powinien to zrobić, ponieważ często inwestowaniu np. w akcje, towarzyszą wielkie emocje, z którymi należy umieć sobie poradzić. Zanim więc założysz konto maklerskie, sprawdź tabele opłat, ścieżki edukacyjne, upewnij się, że będziesz posiadał odpowiednie wsparcie i otrzymasz narzędzia, dzięki którym łatwiej będzie ci inwestować. A przede wszystkim upewnij się, że jest to rodzaj wzbogacania się, który jest do ciebie dopasowany.

Najczęściej zadawane pytania (FAQ)

Kto może założyć konto maklerskie?

Konto maklerskie może założyć każda pełnoletnia osoba.

Jakie są zalety posiadania rachunku maklerskiego?

Możliwość inwestowania w spółki, niektóre z nich dodatkowo wypłacają dywidendy. Akcje w długim terminie mogą przynieść więcej zysku niż lokaty bankowe czy obligacje skarbu państwa.

Jakie są wady posiadania rachunku maklerskiego?

Możliwość strat w przypadku kryzysów ekonomicznych, lub źle wybranych akcji. Możliwość uzależnienia się od gry na giełdzie. Zyski mogą nie być regularne. Konieczność odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych w wysokości 19%.

Ocena artykułu
5.0/5 (głosów: 1)

Zainstaluj aplikację jakikurs.pl!×